Зачем нужен офшорный счет и как его открыть?

Сохранение капитала является одной из наиболее актуальных задач как для частных лиц с высоким доходом, так и для компаний. Обесценивание валюты, кризисы в банковской сфере и риски утраты активов из-за юридического и криминального преследования в родной стране заставляют серьезно задуматься об оптимальных методах сохранения денежных средств. В этой ситуации многие обращают свой взгляд к офшорам - местам, где деньги могут быть полностью защищены от всех этих рисков.

В данной статье мы рассмотрим особенности открытия офшорного счета в банке, перечислим причины, почему эта услуга находится в большом спросе, а также обсудим законность перевода средств на офшорные счета.

Зачем нужен офшорный счет и что это такое

Офшорный счет - это банковский счет, открытый вне страны налогового резидентства, который позволяет накапливать и сберегать денежные средства, проводить любые банковские операции и не подвергаться риску утраты капитала, проверок налоговыми или иными органами, а также распространения сведений о финансовом положении клиента. Лояльное законодательство офшорных зон создает комфортные условия для открытия счета и привлечения иностранного капитала.

Однако, не все государства относятся лояльно к внесению средств нерезидентами. Именно такие страны (или их отдельные регионы с более лояльным законодательством) называют офшорными зонами. В них для офшорных компаний и банковских вкладов снижена или обнулена налоговая ставка, минимизирован контроль со стороны проверяющих органов, упрощена процедура оформления документов и высочайший уровень конфиденциальности.

В сегодняшнее время самые популярные банки для размещения средств иностранцами находятся в классических офшорных зонах, таких как Британские Виргинские острова, Кипр, Панама, Лихтенштейн, а также на островных государствах (Маврикии, Сейшелах) и в ряде других стран.

Важно отметить, что несмотря на стереотипы, ни регистрация офшорных компаний, ни открытие счетов в зарубежных банках само по себе не является незаконной процедурой и не ведет к правовой ответственности. Конечно, если целью при этом не является ведение криминального бизнеса или легализация средств, добытых преступным путем, а также если не совершаются иные предусмотренные международным и локальным законодательством нарушения. Однако перед открытием счета необходимо изучить юридические нормы и ограничения, которые государство вводит для борьбы с уклонением от уплаты налогов с помощью офшоров.

Открытие офшорного счета для частных лиц - это прежде всего защита от различных финансовых рисков, таких как крах банковской системы в родной стране, арест активов, утрата денежных средств за границей, разглашение данных о материальном состоянии гражданина и другие. К тому же, открытие такого счета позволяет хранить средства в надежном банке, осуществлять вклады в более стабильной валюте и получать доступ к деньгам в любой точке мира.

Чтобы открыть офшорный счет как физическое лицо, необходимо иметь набор документов: заграничный и внутренний паспорт, заполненную анкету на открытие счета, описание цели открытия счета и планируемых операций, бумаги, подтверждающие источник происхождения средств и контактные данные. Данный список может варьироваться в зависимости от банка и его местонахождения. Все документы на русском языке должны быть стандартизированы и иметь нотариально заверенный перевод на язык той страны, где будет открыт счет. Внесение данных и полное оформление счета обычно занимает до семи недель. Многие организации не требуют личного присутствия, документы можно предоставить дистанционно.

Стоит отметить, что открытие офшорного счета анонимно невозможно, так как это нарушает базовые принципы функционирования банковской системы.

Для физических лиц средняя стоимость открытия офшорного счета составляет от 200 до 500 долларов.

Интересно, что понятие офшорной зоны появилось еще в Древней Греции, когда торговцы обходили города, чтобы избежать выплаты налогов. Офшорные счета и операции возникли значительно позже. Швейцария, где была закреплена банковская тайна, сыграла важную роль в формировании офшорной сферы.

Как открыть офшорный счет юридическому лицу

Для многих компаний одной из настоящих проблем становится налогообложение. В то же время мы понимаем, что необходимо уплачивать обязательные налоговые взносы. Однако каждый гражданин имеет право уменьшить налоговое бремя, используя законные способы. Один из таких способов - это регистрация юридического лица в стране с низкими налогами или без каких-либо налогов. Открытие офшорного счета для процедуры обслуживания вашей компании - это еще один из вариантов.

Другие преимущества такого счета могут включать возможность участвовать в международных сделках, осуществлять инвестиции в зарубежные проекты, а также защищать денежные средства от арестов, "заморозки" и прочего.

Чтобы открыть офшорный счет, вам понадобятся следующие документы:

• учредительные документы;
• устав фирмы;
• данные о руководителях и владельцах компании;
• подтверждение источника происхождения денежных средств.

Стоит помнить, что банки должны бороться с отмыванием денег в соответствии с международным законодательством, поэтому законный источник дохода является одним из ключевых аспектов при открытии счета. Кроме того, банки требуют полного раскрытия информации о фактическом собственнике компании, а также предоставления финансовой отчетности, подтверждения опыта руководителя и бизнес-плана. Обычно, чем более авторитетный и крупный банк, тем больше информации о клиенте ему нужно. Крупные швейцарские банки с мировым именем, например, часто требуют рекомендации от других клиентов, уже имеющих счета.

Процедура открытия офшорного счета для юридических лиц обычно стоит от 300 до 2500 долларов. Однако, если вы заказываете комплексные услуги (например, открытие счета и регистрацию компании), счет в ведущих офшорных банках может быть открыт бесплатно.

Открытие офшорного счета - это услуга, которая часто является необходимой для частных лиц и компаний. Но из-за большого количества предложений найти подходящий банк непросто. Потенциальным клиентам доступны два пути: самостоятельно изучить правовые системы офшоров, проверить документы и лицензии разных банков, либо обратиться к квалифицированному посреднику, чтобы быстро подобрать оптимальные условия в соответствии с требованиями клиента.

Фото: freepik.com